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【導(dǎo)讀】機(jī)構(gòu)年底激戰(zhàn)個(gè)人養(yǎng)老金，五大行已上線指基Y份額

中國基金報(bào)記者 方麗 陸慧婧

個(gè)人養(yǎng)老金制度在全國鋪開，疊加首批85只指數(shù)基金Y份額被納入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄，年底推廣個(gè)人養(yǎng)老指數(shù)基金Y份額成為基金公司的重要任務(wù)。

中國基金報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，在指數(shù)基金新增Y份額當(dāng)周，中國銀行、建設(shè)銀行就率先上線代銷。目前，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等銀行均已上線個(gè)人養(yǎng)老指數(shù)基金Y份額。互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)上，天天基金也已新增指數(shù)基金Y份額專區(qū)。

多家基金公司在積極上線個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額的同時(shí)，還在顧問服務(wù)、客戶陪伴等方面與渠道開展深入合作，幫助投資者理性規(guī)劃養(yǎng)老資金，根據(jù)自身情況制定配置策略和持有期選擇合適產(chǎn)品。

國有五大行悉數(shù)上線指數(shù)基金Y份額

12月15日起，個(gè)人養(yǎng)老金制度推廣至全國，85只新納入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的指數(shù)基金Y份額也在基金公司直銷及代銷渠道陸續(xù)上線。

國有五大行率先行動(dòng)。記者發(fā)現(xiàn)，早在12月14日，中國銀行就已在個(gè)人養(yǎng)老金頁面上增加指數(shù)基金Y份額，建設(shè)銀行也第一時(shí)間上線指數(shù)基金Y份額的代銷。截至目前，國有五大行均已新增指數(shù)基金Y份額代銷，其他股份制銀行及第三方基金銷售機(jī)構(gòu)也已陸續(xù)上線。

據(jù)廣發(fā)基金養(yǎng)老業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，截至此次產(chǎn)品擴(kuò)容前，廣發(fā)基金旗下11只養(yǎng)老Y份額已基本實(shí)現(xiàn)渠道上線全覆蓋。此次新增的4只指數(shù)Y份額，上周也已陸續(xù)在各大銀行渠道上線。

創(chuàng)金合信基金相關(guān)人士也透露，目前創(chuàng)金合信中證紅利低波動(dòng)指數(shù)基金Y份額已在招商銀行、天天基金、銀河證券等14家代銷渠道上線，包括銀行、券商和三方代銷。在招商銀行上線首日，該產(chǎn)品即有近千客戶申購。

萬家基金養(yǎng)老金部負(fù)責(zé)人羅媛表示，萬家中證A500ETF發(fā)起式聯(lián)接基金Y份額、萬家滬深300指數(shù)增強(qiáng)Y份額在公司直銷平臺(tái)已上線，已經(jīng)對(duì)接了招商銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行等5家銀行。

據(jù)了解，大成基金旗下3只指數(shù)基金增設(shè)的Y份額在農(nóng)行、中行、交行、招行、興業(yè)、廣發(fā)等銀行，國泰君安、國信、光大、華泰、平安等券商以及東方財(cái)富、雪球、騰安基金、同花順等平臺(tái)均有代銷。

不過，也有業(yè)內(nèi)人士表示，目前尚屬于業(yè)務(wù)推廣初期，不同產(chǎn)品上線的時(shí)間和渠道有差別，指數(shù)基金Y份額在渠道端的上線速度還有待提升，有的平臺(tái)甚至還沒上線指數(shù)基金的Y份額，具體銷售情況還需要觀察。

另據(jù)基金公司人士反饋，臨近年底，很多投資者已經(jīng)用完1.2萬元的免稅額度，指數(shù)基金Y份額明年有望迎來較多增量資金。

抓緊年底時(shí)機(jī)營銷

基金公司除了積極做好上線等準(zhǔn)備工作外，更抓緊年底“黃金時(shí)機(jī)”做好營銷。

“個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品擴(kuò)容至指數(shù)基金后，我們先在直銷網(wǎng)上平臺(tái)開通Y份額的日常申購、贖回和定期定投業(yè)務(wù)，目前正跟各大渠道溝通相關(guān)業(yè)務(wù)開通進(jìn)度，積極推進(jìn)新納入名錄的指數(shù)Y份額產(chǎn)品盡快在各銀行渠道完成上線，包括后臺(tái)技術(shù)對(duì)接、材料準(zhǔn)備等工作?！币晃换鸸救耸勘硎?。

羅媛表示，萬家基金積極做好投資者教育工作，其中，直銷方面，依托公司自身的直銷平臺(tái)及電子社保卡平臺(tái)作為營銷陣地，積極開展線上及線下營銷活動(dòng)；線下方面，養(yǎng)老投資專家、研究員領(lǐng)隊(duì)走進(jìn)校園，通過專題講座、互動(dòng)交流等形式，為師生普及養(yǎng)老投資知識(shí)，引導(dǎo)樹立正確的養(yǎng)老投資理念。

京東金融也表示，在個(gè)人養(yǎng)老金全國放開、12月最后省稅月之際，京東金融App也推出“來開戶即可得80元京東購物券”等活動(dòng)。

此外，在個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)布局方面，各大基金公司也計(jì)劃進(jìn)一步完善產(chǎn)品線，做好后續(xù)服務(wù)。

大成基金、創(chuàng)金合信基金均表示，未來根據(jù)監(jiān)管對(duì)被動(dòng)指數(shù)基金和指數(shù)增強(qiáng)基金可以增設(shè)Y份額的篩選標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)完善指數(shù)產(chǎn)品線。

廣發(fā)基金養(yǎng)老業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，產(chǎn)品布局方面，將結(jié)合不同年齡段投資者的需求布局養(yǎng)老目標(biāo)日期產(chǎn)品；渠道銷售方面，將在養(yǎng)老產(chǎn)品供給、顧問服務(wù)、客戶陪伴等方面與渠道開展更深入的合作。例如，梳理及優(yōu)化平臺(tái)客戶體驗(yàn)，爭取更多渠道開放接口支持；挖掘電子社?？ㄆ脚_(tái)的個(gè)人養(yǎng)老金合作，擴(kuò)大公司養(yǎng)老產(chǎn)品曝光；同時(shí)，積極探索企業(yè)合作，為重視員工保障的企業(yè)提供個(gè)人養(yǎng)老理財(cái)服務(wù)支持。